Wat voor type vermogensbeheerders zijn er?

Wat voor typen vermogensbeheerders zijn er?

“Ik wil mijn vermogen laten beheren door een vermogensbeheerder. Wat voor type vermogensbeheerders zijn er en wat zijn de verschillen daartussen?”





Er bestaan verschillende type vermogensbeheerders, zoals banken en zelfstandige vermogensbeheerders. Maar ook de wijze waarop de dienstverlening wordt aangeboden kan verschillen. In dit artikel geven wij u een overzicht van de soorten vermogensbeheerders. De beste keuze voor u hangt af van uw persoonlijke situatie en uw wensen. 


De online vermogensbeheerder

Er zijn vermogensbeheerders die hun dienstverlening volledig online aanbieden. Het beheer en advies gaat via internet, klanten hebben ten allen tijde online inzage in de samenstelling van hun portefeuille en maken gebruik van een gestandaardiseerd aanbod. Meestal bieden de online beheerders collectief vermogensbeheer aan. Daarbij kan belegd worden in een aantal modelportefeuilles die gebaseerd zijn op een risicoprofiel. Bezoek aan het kantoor of persoonlijk contact behoren meestal niet tot de mogelijkheden. Het voordeel van de online dienstverlening is een relatief laag instapbedrag en vaak ook lagere kosten. Voorbeelden van online vermogensbeheerders zijn:

  • Evi van Lanschot
  • iBeleggen
  • Alex Vermogensbeheer


De zelfstandige vermogensbeheerder

Een zelfstandige vermogensbeheerder is een partij, die geen directe band heeft met een financiële instelling of zakenbank. Hierdoor bieden zij - naar eigen zeggen - objectief beheer van uw vermogen. Zij hanteren ook een eigen beleggingsbeleid. Of dit onafhankelijk is, hangt onder andere af van of er eigen producten worden opgenomen in de portefeuille. Via de vermogensbeheerder wordt een rekening geopend bij een depotbank. Op deze rekening beheerd de vermogensbeheerder vervolgens de portefeuille. De depotbank (bijvoorbeeld Binckbank of SNS bank) verzorgt de administratie en bewaring van de effectenportefeuille. 


In Nederland zijn ongeveer 100 zelfstandige vermogensbeheerders actief. De verschillen tussen deze partijen zijn groot, vooral in de dienstverlening en het beleggingsbeleid. Zo kan een partij een modelportefeuille aanbieden maar ook voor elke klant een maatwerk portefeuille opstellen. Dit is volledig afhankelijk van de visie en het beleggingsbeleid van de partij. Het dienstverleningsconcept bepaald vaak vanaf welk inlegbedrag men terecht kan. Veel gebruikte ondergrenzen zijn: € 100.000,-, € 250.000,-, € 500.000,- of € 1.000.000,-, Enkele  willekeurige voorbeelden van individuele beheerders zijn:

  • The Index People
  • Care IS vermogensbeheer
  • Helliot vermogensbeheer


De private bank

Private banks richten zich met hun dienstverlening uitsluitend op vermogende klanten. Deze klanten kunnen daar terecht voor vermogensbeheer, maar ook voor andere financiële producten zoals vermogensplanning, estate planning en fiscaal advies. Sommige private banks zijn een onderdeel van een grotere bank, anderen zijn zelfstandig. De drempel ligt vaak hoger dan bij zelfstandige vermogensbeheerders, gemiddeld kan men terecht vanaf zo’n € 500.000,-, afhankelijk van de dienstverlening. Voorbeelden van private banks zijn:

  • Van Lanschot Bankiers
  • ABN Amro MeesPierson
  • Theodoor Gilissen Bankiers


Uw eigen bank

Waarschijnlijk kunt u ook bij uw eigen bank terecht voor vermogensbeheer. De grote banken in Nederland bieden namelijk bijna allemaal vermogensbeheer aan. Banken kiezen uit kostenoverwegingen steeds vaker voor centralisatie van het beleggingsbeleid op het hoofdkantoor, of voor online vermogensbeheer. Er is daardoor geen ruimte voor maatwerk en er wordt in de regel gewerkt met modelportefeuilles. Voorbeelden van banken, die vermogensbeheer aanbieden:

  • ABN Amro
  • ING
  • Rabobank


Via deze link vindt u een overzicht van alle vermogensbeheerders die in Nederland actief zijn. Op dit moment vergelijken wij in totaal zo’n 140 aanbieders. De vermogensbeheerders zijn beoordeeld op 19 onderdelen en 41 punten op het gebied van transparantie, kosten, organisatie en onafhankelijkheid. Zo krijgt u een goed beeld van de kwaliteit van de dienstverlening. Lees hier meer over onze methode.

 

Beleggingsmatch helpt u om via een aantal heldere stappen de vermogensbeheerder te vinden die het beste bij u past. Dit wordt mede bepaald door uw wensen en persoonlijke situatie. U kunt alle vermogensbeheerders zelf vergelijken of ons inschakelen voor een advies op maat