Wat te doen bij een slechte beursmaand? 5 tips!

De maand oktober was een maand om snel te vergeten. De beurzen gingen over een breed front omlaag. De AEX verloor bijvoorbeeld 5,6%*. Alle winst van dit jaar verdween en tot op heden zijn de beurzen nog niet hersteld. Voor een aantal beleggers is dit een nieuwe ervaring, zij kennen alleen de stijgende beurzen van de laatste jaren. Toch is deze daling nog niets vergeleken met een crisisjaar als 2008. In dat jaar duikelde de AEX 52%* omlaag. In dit artikel geven we u 5 tips wat u kunt doen als de beurzen dalen.


Risico’s bij beleggen

Oktober 2018 is een goed voorbeeld van risico’s bij beleggen, in dit geval van het koersrisico. De beurskoersen gingen omlaag door een mix van oorzaken, zoals de stijgende Amerikaanse rente, spanningen rond de Brexit en het oplopende handelsconflict tussen de VS en China.


1. Focus op de lange termijn

Een veel gemaakte fout is dat beleggers zich laten meeslepen door het (korte termijn) sentiment. Zij raken ontmoedigd door een slechte periode op de beurs. Om succesvol te beleggen is het belangrijk een goed beleggingsplan te hebben dat los staat van korte termijn ontwikkelingen op de beurs. In dat plan legt u vast welk risico u wilt accepteren. Juist als het wat slechter gaat op de beurs is het belangrijk vast te houden aan de koers die u bepaald heeft. Een tegenvallende maand zou u dus niet in verwarring moeten brengen. U belegt voor de lange termijn en ligt er niet wakker van als de beurs even tegen zit. Een lange beleggingstermijn (10 jaar of langer) omvat dalingen en stijgingen, maar verhoogt de kans dat beleggen een succes wordt. 

2. Evalueer uw plan

Wellicht is een slechte beursmaand aanleiding om uw plan en risicoprofiel te evalueren. Het is wijs om dit jaarlijks een keer te doen, om te kijken of u nog op koers ligt om uw doelen te behalen. 


Als het goed is wist u van tevoren dat dit risico erbij hoort. Heeft u zich hierin vergist en belegt u met een te hoog risicoprofiel? Misschien moet u uw risicoprofiel dan naar beneden bijstellen. Of heeft u het vermogen op korte termijn nodig (binnen een paar jaar) en maakt u zich zorgen dat u uw doelen niet gaat halen? Ook dan moet u uw beleggingen (en risico’s) afbouwen. De meeste vermogensbeheerders kunnen u hierin adviseren. 


3. Vergelijk uw partij

U kunt ook de rendementen van uw vermogensbeheerder eens tegen het licht houden. Houd er rekening mee dat vrijwel alle vermogensbeheerders door deze slechte maand werden getroffen en dat het niet gek is dat u aantal procenten heeft moeten inleveren in oktober. Om een inschatting te maken van wat u maximaal kunt verliezen in een slecht jaar kunt u naar de rendementen van professionele vermogensbeheerders kijken in slechte jaren, zoals bijvoorbeeld 2008. Tijdens de kredietcrisis waren de verliezen gemiddeld ruim 20% bij een neutraal profiel. 


4. Wanneer u wel actie moet ondernemen

Uit uw evaluatie kan volgen dat u toch een wijziging moet doorvoeren. Dit is het geval, als:

  • u het risico toch te hoog vindt – mogelijk moet u dan defensiever gaan beleggen.
  • u niet genoeg gespreid bent – spreid uw vermogen dan over verschillende categorieën.
  • uw portefeuille niet (meer) aansluit bij uw doelstelling – dan is het tijd om de portefeuille te herbalanceren. Dat doet u door de allocatie van aandelen en obligaties bij te stellen. 


5. U hoeft de markt niet te timen

Nu instappen, uitstappen of toch maar wachten? Door de beweeglijkheid van de beurzen wordt de vraag weer actueel wat nou het goede instap- of uitstapmoment is. Sommige beleggers kiezen ervoor om te wachten met beleggen tot het risico in de markt lager is, maar dit betekent vaak ook dat er pas weer wordt ingestapt als de markten een stuk hoger staan. Zowel bij starten als afbouwen geldt dat spreiden van het moment risicoverlagend werkt. Als u periodiek belegt, dan hoeft u de markt niet te timen en verlaagt u het risico. 


Rendementen en risico’s vergelijken op beleggingsmatch

U kunt op beleggingsmatch eenvoudig alle vermogensbeheerders vergelijken. Naast de kosten van vermogensbeheerders kunt u ook de behaalde nettorendementen en gerealiseerde risico’s van vermogensbeheerders inzien. Ook vindt u terug welke vermogensbeheerders risicoadvies geven. Op zoek naar een (nieuwe) vermogensbeheerder? Wij helpen u graag verder met een advies op maat.


* Beide voorbeelden exclusief dividend