Waarom aanvragen?

De eerlijkste vergelijking
Hulp bij vragen
De beste inzichten

Over CapitalatWork Vermogensbeheer


CapitalatWork Foyer Group is een Europese discretionaire vermogensbeheerder voor particuliere en professionele cliënten die sinds 1990 bestaat. CapitalatWork heeft vestigingen in België, Luxemburg en Nederland en is voor haar cliënten de gesprekspartner voor actief beheer, structurering en overdracht van het vermogen. CapitalatWork beheert ca. € 6,5 miljard met een professioneel team van 115 specialisten (relatiebeheerders, vermogensbeheerders, onafhankelijke analisten en adviseurs vermogensstructurering).

 


Naam dienstverlening
Vermogensbeheer
Naam aanbieder
CapitalatWork Vermogensbeheer
Onderdeel van
CapitalatWork Foyer Group N.V.
Adres
Bijster 16
4817 HX Breda
Vestigingen
Breda, Antwerpen, Brussel, Gent, Kortrijk, Luxemburg
Jaar actief
1990
Minimum inlegbedrag
€ 500.000,-
Prijzen/onderscheidingen
-
Namen directie
Steven Faber, managing director Nederland
Toelichting
>50
>1 miljard
Ruim € 6,5 mrd (ultimo 2015)
5.001- 10.000

Onze beoordeling


Wij beoordelen partijen op 25 onderdelen en 72 punten op het gebied van organisatie, kosten, beleggingsbeleid en risicobeleid. Per onderdeel kunnen punten worden gescoord. Met onze beoordeling heeft u de beschikking over een kwaliteitskeurmerk die u de verschillen tussen vermogensbeheerders eenvoudig inzichtelijk maakt. Onze methode is extern gevalideerd door AF advisors. Hierdoor is onze methode extern gevalideerd en waarborgen we onze onafhankelijkheid.

Het aantal sterren (maximaal 5) geeft aan hoe goed de beoordeling is voor de verschillende categorieën. Per categorie vindt u een specificatie welke onderdelen we precies beoordelen.

Beoordeling
Organisatie
Kosten
Beleggingsbeleid
Risicobeleid
Lees hier meer over de methode voor het beoordelen van vermogensbeheerders & beleggingsadviseurs.

Vergunningen


Wij nemen alleen vermogensbeheerders op met de juiste vergunningen. Hieronder vindt u de verschillende vergunningen terug die de vermogensbeheerder heeft. Daarnaast zijn in deze tabel ook de inschrijvingen bij het klachteninstituut KIFID en de DSI certificering opgenomen.

Toelichting
Ja
CapitalatWork N.V is gevestigd in België en maakt deel uit van de CapitalatWork Foyer Group S.A. (Luxemburg). Als zodanig staat CapitalatWork onder toezicht van de bevoegde autoriteiten in België, Nederland en Luxemburg.
Ja
Alles weten over CapitalatWork Vermogensbeheer?
Vraag de complete rapportage aan met alle informatie
  • Alle informatie over vergunningen
  • Mogelijkheden dienstverlening 
  • Informatie gecheckt & beoordeeld
rapportage
Gratis rapportage

Beschrijving beleggingsbeleid


De beleggingsfilosofie van CapitalatWork is voortdurend gericht op bescherming en groei van het vermogen door het nastreven van bovengemiddelde rendementen met lager dan gemiddelde risico´s. Hiertoe wordt uitsluitend belegd in waarde ("value investing"): ondernemingen en overheden van uitstekende kwaliteit. Op basis van een eigen, in-house analyse worden superieure ondernemingen geselecteerd met een sterke kasstroom en gezonde balansverhoudingen. Zo ontstaat een compacte portefeuille van ca. 40 aandelen en obligaties met wereldwijde spreiding over landen en sectoren.

CapitalatWork investeert louter in beursgenoteerde en liquide obligaties, aandelen en cash. Zij zullen de portefeuille geheel in dagelijks verhandelbare titels beleggen. Alleen beleggingen met een kasstroom komen in aanmerking. CapitalatWork vermijdt grondstoffen, hedgefondsen of gestructureerde producten.

CapitalatWork investeert volgens eigen zeggen zoals een ondernemer dat doet:
-De nadruk ligt op het identificeren van kwalitatief hoogwaardige bedrijven met solide kasstroom tegen een aantrekkelijke koers.

-Een goed bedrijf is nog geen goede belegging. Zij zoeken naar waarde in een bedrijf (‘value investing’).

-Het analyseren van de balans van een bedrijf en de (her-)financiering van schulden is minstens even belangrijk als het analyseren van groeipotentieel en toekomstverwachtingen.

-Dit geldt volgens CapitalatWork zowel voor de aandelen als voor de obligaties van een beursonderneming alsook voor de obligaties van landen.

Op aanvraag is een uitgebreide beschrijving beschikbaar over het beleggingsbeleid.



Onderscheidende eigenschappen


De onderscheidende eigenschappen die CapitalatWork Vermogensbeheer noemt over het beleggingsbeleid

Pure focus op vermogensbeheer.
Specifieke beleggingsfilosofie, gericht op waarde ('Value Investing‘).
Onderdeel van de Foyer Groep; grootste, onafhankelijke Luxemburgse verzekeringsgroep (opgericht in 1922).


Kenmerken beleggingsbeleid


Sluit het beleggingsbeleid aan bij uw wensen? Hier vindt u de belangrijkste kenmerken van het beleggingsbeleid.

Toelichting
Best in class, Combinatie, Negatieve uitsluiting
CapitalatWork werkt hiervoor samen met Sustainalytics, het toonaangevende researchburo voor "environmental, social and governance" research.
Actief
Meer weten over het beleggingsbeleid?
In onze rapportage ontvangt u alle informatie over het beleggingsbeleid van CapitalatWork Vermogensbeheer
  • Alle kenmerken op een rij
  • Weten waar u voor kiest
  • Informatie gecheckt & beoordeeld
rapportage
Gratis rapportage

Kosten per jaar


In onderstaande tabel tonen we de verwachte jaarlijkse kosten inclusief BTW per jaar voor uw situatie. De kosten zijn berekend op basis van de gegevens van de aanbieder, uw inlegbedrag en uw gekozen profiel. De fondskosten en transactiekosten zijn een gemiddelde van de betreffende portefeuille over 2015. In de toelichting vindt u algemene informatie over de kosten.

%Toelichting
Fondskosten
-
Tot € 750.000,- is uw portefeuille opgebouwd uit onze eigen beleggingsfondsen. Afhankelijk van het risicoprofiel zijn de gemiddelde totale kosten 0,5% tot 1.3% incl. btw. Vanaf € 750.000,- wordt ook in individuele lijnen belegd. U heeft dan geen fondskosten, maar betaalt dan de geldende beheerfee. De totale kostenlading is bij beide portefeuilles vergelijkbaar.
Transactiekosten
-
Gemiddeld 0,2% per jaar. In de fondsenportefeuille betaalt u niet apart voor transactiekosten. Dit is verwerkt in de fondskosten.
Service fee
-
0,15% bewaarloon per jaar excl. btw. Voor de fondsenportefeuille betaalt u geen bewaarloon.
Periodieke kosten
-
Jaarlijkse administatiekosten van €100,- excl. btw
Beheerfee
-
Afhankelijk van uw risicoprofiel per jaar excl. btw:
Zeer defensief van 0,4%
Behoudend 0.4%
Gebalanceerd 0.6%
Groei 0.6%
Dynamisch 0.8%

Belegt u via de fondsenportefeuille dan betaalt u geen beheerfee. De beheerfee is dan verwerkt in de fondskosten
Performance fee
-
Belegt u via de fondsenportefeuille dan betaalt u in de aandelenfondsen een performancefee. Voor de performance fee geldt een hurdle rate van 5% en een high watermark.
Totale kosten
-
Geen
Op basis van de gegevens van de vermogensbeheerder berekenen wij de verwachte kosten per jaar aan de hand van de Vergelijkende Kosten Maatstaf (VKM). Een volledige uitleg van deze methode leest in ons artikel kosten bij beleggen. Naast de jaarlijkse kosten kan het zijn dat u ook (eenmalige) overige kosten betaalt. Deze staan vermeld bij het onderdeel "overige kosten".

Overige kosten CapitalatWork Vermogensbeheer


De belangrijkste overige kosten die van toepassing kunnen zijn bij de dienstverlening.

Toelichting
Financial transaction tax, Stamp duty
Voorzover van toepassing, Indien van toepassing worden deze afzonderlijk in rekening gebracht.
Ja
Ja
Tegen betaling
Inzicht in alle kosten van CapitalatWork Vermogensbeheer?
Vraag een volledig overzicht aan met alle kosten
  • Overzicht van alle kosten
  • Uw persoonlijke kostenberekening
  • Inzicht in kosten bij overstappen naar of van CapitalatWork Vermogensbeheer
rapportage
Gratis rapportage

Rendementen CapitalatWork Vermogensbeheer


Veel aanbieders hebben modelportefeuilles die bestaan uit verschillende beleggingsproducten. Welke beleggingsproducten gekozen worden is afhankelijk van het risicoprofiel en de strategie van de aanbieder. In onderstaand overzicht vindt u de rendementen die horen bij elk risicoprofiel. Rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Toch maken wij ze graag voor u inzichtelijk.

*Onderstaande tabel toont het netto rendement per jaar en per profiel. Dit is het behaalde rendement na aftrek van alle kosten op basis van uw uitgangspunten. Wanneer u rendementen tussen partijen vergelijkt houdt dan ook rekening met het risico, zie hiervoor het tabblad risico.

Rendementen zijn netto en op basis van modelportefeuille. Uw individuele rendement kan hier in geringe mate van afwijken.

* De getoonde rendementen over 2017 zijn t/m 30 juni van dat jaar.

Profiel Zeer defensief Behoudend Gebalanceerd Groei Dynamisch
2017*
-1,2%
0,7%
3%
5,2%
8,1%
2016
4,6%
5,7%
6,6%
7,4%
7,3%
2015
2,4%
3,4%
4,4%
5,2%
6,4%
2014
10,6%
10,6%
10,4%
10,1%
10,1%
2013
-4,4%
-0,4%
4,9%
10,3%
16,1%
Inzicht in alle rendementen van CapitalatWork Vermogensbeheer?
Vraag het overzicht aan met alle historische jaarrendementen
  • Alle netto rendementen op een rij
  • Overzicht van 3, 5, 7 en 10 jaar
  • Toelichting bij rendementen
rapportage
Gratis rapportage

Risicoprofielen CapitalatWork Vermogensbeheer


Elke aanbieder mag zelf zijn risicoprofielen bepalen. Meestal hebben ze 5 profielen die oplopen van een laag risico naar een hoog risico. Het risico wordt bepaald door de beleggingsproducten waarin belegd wordt en de verdeling over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten. De verdeling kan per aanbieder verschillen. Onderstaande tabel geeft de profielen weer van de gekozen aanbieder.

Beleggingsprofiel I II III IV V
Verdeling
(minimum-maximum)
Aandelen
-
25%
(19-25)
47,5%
(38-50)
72,5%
(56-75)
97,5%
(75-100)
Obligaties
100%
75%
(75-81)
50%
(50-63)
25%
(25-44)
-
(0-25)
Alternatieve beleggingen
-
-
-
-
Liquiditeiten
-
-
Volledig risicoprofiel CapitalatWork Vermogensbeheer?
Vraag de rapportage aan met het complete risicobeleid
  • Inzicht in het risicoprofiel
  • Uitleg over het gevoerde risicobeleid
  • Inzicht in verwacht risico & rendement
rapportage
Gratis rapportage