Oxby vermogensbeheer beleggingen vergelijken

Oxby vermogensbeheer beleggingen

OXBY belegt voor haar klanten in trackers van aandelen- en obligatie-indices. In welke trackers wordt belegd, hangt af van het persoonlijk risicoprofiel van de klant. Trackers zijn efficiënt, hebben lage kosten, automatische spreiding en dividend dat wordt uitgekeerd op de aandelen die in de trackers zijn opgenomen. OXBY belegt in trackers, bij het selecteren van de meest geschikte, houdt OXBY rekening met onderstaande criteria:
• UCTIS compliant
• Replica methode
• Effecten uitlenen
• Procedure effecten uitlenen
• Tracking error
• Trading valuta
• Beursnotering
• Kosten
• Procedure dividend belasting
• AUM

Naast bovenstaande criteria wordt ook rekening gehouden met spreiding in uitgevende instellingen. De beleggingen die in de portefeuilles zijn opgenomen worden maandelijks gecontroleerd. De afdeling risk houdt in de gaten of de gebruikte trackers nog voldoen aan de toegepaste criteria. De beleggingscommissie onderzoekt maandelijks het universum van beleggingen. Zo worden nieuwe potentieel bruikbare trackers vergeleken met de reeds belegde Trackers. Hieruit kan het besluit ontstaan een bestaande trackers in te ruilen voor een nieuwe. OXBY belegt momenteel in Fysieke trackers en houdt al bovenstaande zaken voor u in de gaten. Op dit moment belegt OXBY in trackers van SPDR (State Street) en iShares (Black Rock).

Hoe belegt OXBY?
OXBY belegt in indextrackers, maar volgt niet zomaar een index. OXBY belegt actief in aandelen trackers gegroepeerd in sectoren. Hierbij wordt telkens extra geld in de best presterende sectoren belegd. Oxby kiest voor een momentum strategie. Een momentum-strategie volgt een trend op de beurs. Simpelweg gezegd, er wordt belegd in de ‘winnaars van gisteren’. De bij toegepaste momentum-strategie is gebaseerd op een vaste periode van een maand. Op elke laatste beursdag van deze vaste periode wordt het rendement van tien economische sectoren vastgesteld en worden, indien nodig, de beleggingen herzien.
Wanneer de aandelenbeurzen een dalende trend inzetten, grijpt OXBY in. Risico’s worden verkleind door het aandelengedeelte af te bouwen. Dat gedeelte wordt dan omgezet in veilige staatsobligaties. Dit zorgt volgens Oxby voor rust en beperkt grote verliezen als de beurs hard daalt. En dat is volgens Oxby prettig want als u die verliezen niet steeds hoeft goed te maken, houdt u op termijn meer geld over.

Rebalancen & Lifecycle
Door marktschommelingen kan de verdeling tussen aandelen en obligaties afwijken van de oorspronkelijke verdeling. Om te zorgen dat deze portefeuilles weer in lijn komen met de oorspronkelijke verdeling, worden deze maandelijks gecontroleerd en wanneer nodig ge-herbalanceerd.

Lifecycle betekent dat richting het einde van de looptijd het risico binnen de portefeuilles wordt afgebouwd zodat de kans op een moeilijk te herstellen verlies afneemt. OXBY past het Lifecycle principe in overleg met de klant toe. Tijdens een jaarlijkse herinventarisatie van de situatie van de klant wordt dit in kaart gebracht, wanneer nodig besproken en aangepast.

 
Toelichting
Combinatie
Velthuyse & Mulder Vermogensbeheer is lid van de Verenging van Beleggers voor Duurzame Ontwikkeling (VBDO).
Actief
Actief beleggen via (momentum strategie) met passieve producten. Lager risico, door spreiding en actief beperken verlies.
Modelportefeuille
Oxby heeft op basis van een uitgebreid onderzoek trackers geselecteerd die de basis vormen voor uw portefeuille. Uw doel bepaalt welk beleggingsprofiel; Laag, Midden of Hoog het beste bij u past. U heeft hier zelf controle over, u kiest welke portefeuille het beste bij u past. Deze kunt u zelf instellen en aanpassen wanneer u wilt.
Aanvulling inkomen, Groei , Waardebehoud
Klanten kunnen verschillende doelen aanmaken waar ze naartoe werken. Denk bijvoorbeeld aan uw pensioen of de studie van uw kinderen. Door de keuze uit de verschillende risicoprofielen (Laag, Midden of Hoog) wordt bepaald wat de verwachte rendementen en bijbehorende risico's zullen zijn.
Indextrackers
Oxby maakt gebruik van fysieke trackers.
Nee
Oxby is volledig onafhankelijk in haar beleggingskeuzes.
Theodoor Gilissen
De beleggingen bij Oxby verlopen via een stichting Beleggingsgiro die een rekening aanhoudt bij Theodoor Gilissen.
Ja
Alle partners van Oxby en de meeste medewerkers hebben een rekening bij Oxby.
De beste vermogensbeheerder vinden?Vergelijk vermogensbeheerders