Evi van Lanschot kiest voor mixfondsen | alle wijzigingen op een rij

Evi van lanschot vermogensbeheerMedio juli 2018 wijzigde Evi van Lanschot de structuur van Evi Beheer. Evi van Lanschot gaat werken met vijf mixfondsen in plaats van een portefeuille met 10 tot 15 fondsen en indextrackers. In dit artikel lichten we toe wat dit voor u betekent.



De belangrijkste wijzigingen zijn:

  • Instappen in één fonds in plaats van een portefeuille met fondsen en indextrackers.
  • Dagelijks in- en uitstappen, dit kon voorheen enkele dagen duren.
  • Lichte stijging totale kosten (+0,07%): hogere productkosten, maar lagere beheerfee.
  • Evi Beheer ook mogelijk zonder risico-inventarisatie (execution only).


Wat verandert er? 

Tot nu toe gebruikte Evi van Lanschot portefeuilles, waarbij voor elke klant aparte portefeuilles aangekocht moesten worden, gevuld met fondsen en indextrackers. Nu biedt Evi vijf mixfondsen, die ieder gekoppeld zijn aan een risicoprofiel. De onderliggende portefeuille en beleggingsvisie zijn onveranderd.


Aan elk risicoprofiel is een mixfonds gekoppeld. Dat fonds belegt op zijn beurt in een mandje beleggingsfondsen en  trackers. Het voordeel hiervan is dat transacties sneller verwerkt kunnen worden dan een wijziging voor een klant die ten laste van 15 producten moest gaan. Als Evi-klant kunt u dus sneller (dagelijks) bij uw geld. Voorheen kon dit enkele dagen duren. 


Door de nieuwe structuur veranderen de kosten per saldo wel in het nadeel van de consument: de productkosten (fondskosten) worden hoger (gemiddeld +0,4%). De beheerfee daalt daarentegen (gemiddeld -0,3%). 


Evi van Lanschot biedt nu ook een execution only-variant, Evi Go. Hierbij kunt u zelf beleggen, zonder advies. U kiest zelf voor één van de vijf Evi-fondsen, waarbij er maar één tegelijkertijd aangehouden kan worden. Ook bewaakt u zelf of u met dat fonds de beleggingsdoelstellingen haalt en neemt u zelf de beleggingsbeslissingen. De portefeuille blijft verder gelijk. De kosten voor de execution only variant zijn lager (-0,33%). De fondskosten zijn wel gelijk aan de variant met advies.



Wat betekent dit voor u? 

In onderstaande tabel ziet u de verschillen tussen de kosten in de oude en nieuwe situatie bij Evi van Lanschot. De vergelijking is gebaseerd op €25.000,- in een neutraal profiel.



Nieuw


Oud

Kosten Evi van Lanschot

0,42%

(€105,-)


0,75%

(€188,-)

Fondskosten

0,82%
(€206,-)


0,42%

(€105,-)

Kosten Depotbank / Derden

0,1%
(€25,-)


0,1%

(€25,-)

Totale kosten

1,34%
(€336,-)


1,27%

(€317,-)

 

De beheerfee daalt van 0,75% naar 0,42%. In alle profielen is de beheerfee nu 0,42%, voorheen verschilde dit per profiel. De productkosten stijgen in een neutraal profiel van 0,42% naar 0,82%. Deze variëren van 0,52% (zeer defensief) tot en met 0,99% (zeer offensief). De extra efficiëntie die Evi biedt in de nieuwe formule gaat dus wel gepaard met een lichte stijging van de kosten (+0,07%). 


Conclusie

Voordeel van de Evi-fondsen is dat het overzichtelijker wordt. U kunt als klant sneller in- en uitstappen. De wijzigingen gaan wel gepaard met een lichte stijging van de kosten. Zeker als in ogenschouw wordt genomen dat er onder de motorkap niet veel verandert, is de vraag of dit noodzakelijk is. 


Mocht u een probleem hebben met de hogere kosten dan kunt u kiezen voor de execution only-variant. Realiseer dan wel dat u geen advies meer krijgt van Evi van Lanschot.



Evi van Lanschot vermogensbeheer vergelijken?  

Wilt u Evi Beheer vergelijken met andere vermogensbeheerders? Doe dit dan direct via vermogensbeheer vergelijken op beleggingsmatch.nl. Heeft u ondersteuning nodig? Vraag dan een advies op maat aan. 


Bekijk hier het hele profiel van Evi van Lanschot vermogensbeheer.