Beleggingsnieuws januari 2017

Beleggingsnieuws januari 2017

Elke maand scant beleggingsmatch het nieuws voor u. Wij zetten de belangrijkste zaken op een rij die impact hebben op de beleggingsdienstverlening van uw broker, bank of vermogensbeheerder. Veranderen er kosten en/of voorwaarden?! Dan blijft u via ons op de hoogte. Lees hieronder het belangrijkste nieuws van de afgelopen maand.




Robotbeleggen, hype of niet?

(VEB.net, 2 februari 2017) Op 1 februari jl. heeft de VEB een congres georganiseerd over robotbeleggen. De vraag die centraal stond is of dit een hype is of toch een waardevolle ontwikkeling. Bart Spronk van beleggingsmatch mocht op het congres uitleggen hoe dit soort geautomatiseerde aanbieders vergeleken kunnen worden. Want er zijn nogal wat verschillende vormen van geautomatiseerd vermogensbeheer en de kosten lopen ook sterk uiteen. De AFM gaf te kennen dat online beleggen de toekomst is. De risico’s zijn niet wezenlijk anders, de algoritmen zijn een menselijk product en kunnen soms niet doen wat je ervan verwacht. VEB-directeur Paul Koster ziet in geautomatiseerde processen een oplossing voor beleggers die vanuit emotie zich laten verleiden om te veel te handelen. Ook kunnen de lagere kosten de rendementen ten goede komen.



Aanpassing tarieven Indexus en OHV

Zowel Indexus als OHV hebben recent wijzigingen doorgevoerd in de vermogensbeheer dienstverlening. Zowel het inlegbedrag als de beheerfee zijn gewijzigd. Bij Indexus bedraagt de beheerfee nu 1,2% voor inleg tussen de 200.000 en 500.000 euro. Boven de 500.000 euro daalt de beheerfee naar 1,% (excl. btw). Bij OHV is de beheerfee afhankelijk van het inlegbedrag. Tot 500.000 euro bedraagt de vergoeding 1% en van een 0,5 tot 1 miljoen euro 0,9% (excl. btw). Het inlegbedrag is verlaagd naar 100.000 euro vanwege de introductie van het Fresh Fixed Income Fund. Beide partijen geven aan dankzij groei in beheerd vermogen en klanten de mogelijkheid te hebben om de vergoedingen te verlagen. Dat Indexus het inlegbedrag verhoogd heeft, is gedaan om onderscheid te maken tussen maatwerk portefeuilles en online vermogensbeheer. 



BinckBank schikt inzake Alex Vermogensbeheer

(Beleggingsmatch, 20 januari 2017) BinckBank, eigenaar van Alex Vermogensbeheer, heeft een schikking van 8 miljoen euro getroffen met de VEB en Vermogensmonitor. De schikking betreft klachten over de informatievoorziening van Alex tussen september 2012 en augustus 2014 en de wijze waarop gewaarschuwd werd voor marktomstandigheden zoals die zich toen voordeden. Alex wierf in die tijd klanten met fraaie historische rendementen, terwijl de resultaten tegenvielen. Met de schikking kunnen klanten gecompenseerd worden voor geleden schade.

Bekijk hier de beoordeling van beleggingsmatch.nl van Alex vermogensbeheer



Evi introduceert Doelbeleggen

(Van Lanschot, 19 januari 2017) Evi, de online beleggingspropositie van Van Lanschot, introduceert een nieuwe digitale dienstverlening: Evi Doelbeleggen. Doelbeleggen is gericht op beleggers die een persoonlijk doel op een specifieke einddatum nastreven. Met behulp van een online scenariotool krijgt de klant inzicht in de financiële vereisten die nodig zijn om de doelstelling te kunnen realiseren. Tijdens de looptijd houdt Evi de belegger online op de hoogte van de stand van zaken en informeert of men op koers ligt, of dat er tussentijdse aanpassingen vereist zijn. Evi doelbeleggen is een nieuwe oplossing naast Evi beheer en Evi advies. 



AFM ziet toename aantal boiler rooms

(AFM.nl, 16 januari 2017) In 2016 heeft de AFM gewaarschuwd voor 22 personen of organisaties die via gehaaide verkooptechnieken beleggers proberen over te halen om te investeren in waardeloze aandelen. Dat is een verdubbeling ten opzichte van het jaar daarvoor. Onlangs zijn vier nieuwe boiler rooms op de waarschuwingslijst geplaatst. Dit betreft Monex BMO Securities, Orix Capital Trading, Tatsuno International en Universal Compliance Commission. De toezichthouder constateert naast een toename van deze zogenaamde boiler rooms ook dat ze steeds agressiever en geraffineerder te werk gaan.



Alex presteert opnieuw ondermaats

(Het Financieele Dagblad, 13 januari 2017) Voor de tweede keer in drie jaar tijd bleven de prestaties van alle vijf beleggersprofielen van Alex Vermogensbeheer achter bij de benchmarks. Drie van de vijf profielen lieten zelfs een negatief rendement zien, zo blijkt uit de rendementscijfers die Alex heeft gepubliceerd. De resultaten van het speculatieve profiel bleven 16 procentpunt achter bij de benchmark. In 2014 presteerden ook alle vijf de profielen ondermaats. Het grillige beursjaar speelde het geautomatiseerde handelssysteem opnieuw parten. Als een aandeel hard daalt en snel herstelt, dan loopt het model van Alex achter de feiten aan. De ondermaatse prestaties hebben geleid tot een forse uitstroom bij Alex Vermogensbeheer. 

Bekijk hier de beoordeling van beleggingsmatch.nl van Alex vermogensbeheer



Rechter keurt omstreden vermogensrendementsheffing goed

(Het Financieele Dagblad, 11 januari 2017) De rechtbank in Breda acht de vermogensrendementsheffing in box 3 niet in strijd met het Europees eigendomsrecht. Het maakt volgens de rechter niet uit dat in 2013 en 2014 meer belasting over spaargeld moest worden betaald dan het aan rente opleverde. De Bond voor Belastingbetalers is proefprocedures begonnen uit protest tegen de vermogensrendementsheffing. Ook De belastingkamer van rechtbank Noord-Holland heeft de vermogensrendementsheffing over spaartegoeden in 2014 in een proefproces in stand gelaten. De rechtbank van Groningen meent dat er een periode van tien aaneengesloten jaren moet zijn verstreken waarin het rendement telkens lager is dat de 4%, dan pas kan gesteld worden dat het fictieve rendement niet meer haalbaar is. Alleen de rechtbank van Arnhem moet nog uitspraak doen in een soortgelijk proefproces.



Nieuwe tarieven hefboomproducten DeGiro

(DeGiro, januari 2017) DeGiro biedt via de Hefboomproducten Kernselectie de mogelijkheid om in een selectie van populaire hefboomproducten, zoals turbo’s en sprinters, te handelen tegen een tarief van 1,- euro per transactie. Voor hefboomproducten die niet zijn opgenomen in de Kernselectie geldt het standaard aandelentarief van de beurs waarop het product genoteerd staat. 

Aangezien het een selectie betreft hanteert beleggingsmatch in de vergelijker de standaardtarieven. Voor de Nederlandse en Belgische beurs is dat 2 euro + 0,02%. Voor de VS geldt 0,50 euro + 0,004 dollar per aandeel. Bekijk hier het profiel van Degiro.



BinckBank waarschuwt beleggers voor Amerikaanse belasting op hefboomproducten

(Het Financieele Dagblad, 2 januari 2017) BinckBank waarschuwt beleggers in Amerikaanse derivaten - zoals sprinters, turbo’s of boosters - dat zij voortaan 30% belasting moeten betalten over het dividend van het onderliggende aandeel. De nieuwe wetgeving geldt voor nieuwe aankopen, de hefboomproducten in portefeuille mogen onbelast verkocht worden. De maatregel is bedoeld om te voorkomen dat buitenlandse beleggers geen belasting betalen over ontvangen dividenden. Citigroup wijst erop dat de technische haalbaarheid van de maatregelen uitdagingen met zich meebrengt. Ook zijn er producten die weer niet onder de nieuwe regeling vallen. 



InsingerGilissen nieuwe naam te fuseren private banks

(Fondsnieuws, 2 januari 2017) De overname van lnsinger de Beaufort door de eigenaar van Theodoor Gilissen Bankiers is afgerond. Nu de toestemming er is van De Nederlandse Bank en de ECB kunnen de twee private banks verder geïntegreerd worden en zullen ze verder gaan onder de naam InsingerGilissen. De samenvoeging moet medio 2017 zijn beslag krijgen. De naam benadrukt de fusie van gelijken en moet ook recht doen aan de rijke traditie van beide merknamen.