aan-wie-vertrouwt-u-uw-geld

Wie vertrouwt u het beleggen van uw geld toe?

Het zijn horrorscenario’s: iemand gaat er met uw geld vandoor, of u verliest een groot gedeelte van uw inleg. Bijvoorbeeld omdat de risico’s van uw belegging onduidelijk zijn of u zaken doet met een onbetrouwbare partij. Helaas zijn dit geen fantasieverhalen, maar is ook in 2015 gebleken dat u op moet passen aan wie u uw geld toevertrouwt. Lees bijvoorbeeld de volgende waarschuwingen van de AFM en oordeel zelf; boilerrooms, Gino de Haan, malafide beleggingsproducten


Het is daarom cruciaal om onderzoek te doen naar uw vermogensbeheerder. Let daarbij minstens op de volgende 4 onderdelen.


1.  AFM-vergunning?

Heeft de partij een vergunning van Autoriteit Financiële Markten (AFM)? En is dit de juiste vergunning? Controleer wat de beheerder met uw geld kan en mag doen. Wij raden u aan alleen te beleggen bij een partij met de juiste vergunningen. Op ons platform kunt u per vermogensbeheerder controleren of deze over de juiste vergunningen beschikt. Uiteraard kunt u dit ook controleren in de registers van de AFM. Dit vraagt echter wel een getraind oog. Een waarschuwing is hier op zijn plaats: er zijn veel partijen die zichzelf vermogensbeheerder noemen, maar niet over een vermogensbeheervergunning beschikken. De term is vrij te gebruiken. De AFM controleert deze partijen niet.


Ook zijn er aanbieders die buiten AFM-toezicht opereren. Het aanbod is dan veelal geschikt voor professionele of institutionele beleggers (inleg vanaf 100.000 euro). De AFM acht professionele beleggers zelf in staat een goede afweging te maken van de risico’s van de belegging. Als u geen professionele belegger bent, of professionele begeleiding heeft ingeschakeld, raden wij u aan niet te beleggen in dergelijke oplossingen. U herkent deze beleggingen aan de volgende melding: 




2. Aangesloten bij het KIFID & DSI? 

Controleer of uw vermogensbeheerder aangesloten is bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KIFID). Als u een klacht heeft over een partij, dan kunt u bij dit instituut terecht. Bekijk ook of de vermogensbeheerder de uitspraken van het KIFID als bindend beschouwt. Dit geeft u een goed uitgangspunt, mocht u ooit in conflict komen met uw vermogensbeheerder. 


Controleer daarnaast of de vermogensbeheerder die u op het oog heeft, geregistreerd staat bij het Dutch Securities Institute (DSI). Aan een dergelijke registratie zitten integriteits- en kundigheidscriteria vast. Geregistreerde deelnemers zijn gehouden aan de DSI-gedragscode, waarmee zij aantonen hun cliënten deskundig en eerlijk te bedienen. U kunt de uitkomsten bekijken in het openbare register op de website van DSI



3. Hoe transparant is uw vermogensbeheerder? 

Hoe transparant is de vermogensbeheerder waarbij u belegt of de beheerder die u op het oog heeft? Heeft u volledig inzicht in alle kosten en een totaal kostencijfer? Worden alle (netto) rendementen gepubliceerd? Gebeurt dat ook over een slecht jaar zoals 2008? Maakt de vermogensbeheerder inzichtelijk waar de risico’s zitten en wat u maximaal kunt verliezen? 


Wij zien helaas nog te vaak dat beheerders onvoldoende transparant zijn. Daardoor kunt u geen goede vergelijking maken. Doe daarom alleen zaken met vermogensbeheerders die volledig transparant zijn. Welke dat zijn? U achterhaalt deze eenvoudig door vermogensbeheerders te vergelijken via beleggingsmatch.nl.



4. Track record en omvang vermogen onder beheer 

Bij de beoordeling van vermogensbeheerder kijken wij onder andere naar de ervaring in een bepaald beleggingsbeleid. Dat heet het track record. Een lang trackrecord is geen garantie voor toekomstig succes, maar het geeft wel een beeld hoe een aanbieder heeft gepresteerd. Dat zowel in goed als in slechte jaren. 

Partijen die over een lange periode hoge rendementen garanderen verdienen nadere bestudering. Een dergelijke prestatie is zeldzaam en gaat altijd gepaard met risico’s. Daarom kijken wij naar de prestaties in de achterliggende jaren en hoeveel vermogen de aanbieder onder beheer heeft.


Vergelijken loont

Gelukkig zijn er ook veel betrouwbare partijen actief in de financiële sector. Belangrijk is dat u wel de juiste partij kiest, controleer deze daarom altijd op beleggingsmatch. Wilt u meer weten over een vermogensbeheerder? Vraag dan de gratis uitgebreide rapportage aan. U kunt ook gerust contact met ons opnemen voor advies op maat.